Поскольку кейсы из реального мира и различные приложения в последнее время все чаще начинают использовать блокчейн-технологии, сейчас как никогда важно понять, какое влияние эта инновация может оказать на управление активами и владение ими. Токенизация решает эти проблемы с помощью распределенного реестра для записи и подтверждения права собственности, заявил Шварц. Блокчейн гарантирует прозрачное и безопасное совершение сделок, а также упрощает проверку транзакций.
Крупные компании и ведущие фондовые группы уже провели процесс токенизации части своих активов. Кроме того, многие секторы экономики уже интегрировали токенизацию в свою повседневную деятельность. Поскольку токенизация активов построена на технологии блокчейна, она извлекает выгоду из присущих блокчейну возможностей защиты и прозрачности. Все транзакции регистрируются в публичном реестре, stp брокер который может быть проверен каждым, что снижает вероятность мошенничества или манипуляции. В этой статье мы рассмотрим текущее состояние токенизации активов, ее преимущества и риски, а также то, как она работает.
Преимущества Токенизации Активов
Токенизация активов — это процесс преобразования прав на данный актив в цифровой токен, который можно хранить, продавать и продавать на блокчейне. Эти токены представляют собой долю владения базовым активом, которая может варьироваться от физических активов, таких как недвижимость, до нематериальных активов, таких как корпоративные акции. Процесс токенизации делает эти активы более легко делимыми, обеспечивая долевое владение. Это означает, что больше людей смогут инвестировать в активы с высокой стоимостью, что, в свою очередь, может сделать рынки этих активов более ликвидными. Прозрачность изначально включена в процесс токенизации, поскольку содержит всю доступную информацию о каждом владельце и историю всех его транзакций.
По мере того как финансовые институты и инвесторы продолжают осваивать блокчейн-решения, будущее токенизации RWA выглядит многообещающе, открывая новые возможности в цифровой экономике. Реальные активы (RWA) — это материальные и нематериальные активы, существующие в физическом или финансовом мире. К ним относятся недвижимость, сырьевые товары, акции, облигации и интеллектуальная собственность. Традиционно эти активы покупаются и продаются через централизованные финансовые системы, что ограничивает их доступность, ликвидность и эффективность.
- Помогая стартапам и венчурным фондам привлекать капитал через продажу цифровых токенов.
- После того как мы определили актив, который хотим токенизировать, нам необходимо будет определить тип токена, который мы собираемся создать.
- Хранить токен на владение зерном или вином в цифровом кошельке гораздо дешевле, чем арендовать зернохранилище или винный погреб.
- В динамичном мире финансов и технологий все больше компаний изучают и адаптируются к токенизации активов реального мира.
- Токенизация – это процесс трансформации учета и управления активами, при котором каждый актив представляется в виде программируемого цифрового токена.
Токенизация Активов: Что Это Такое И Как Это Работает
Поскольку токены хранятся в блокчейне, то их владельцы могут давать их держателю право требования на реальный актив. Иначе говоря, токенизация активов позволяет создавать, хранить, закладывать, продавать, использовать и ликвидировать активы в распределенных сетях блокчейнов. Токенизация – это процесс преобразования активов реального мира (RWA), таких как недвижимость или предметы искусства, в цифровые токены в блокчейне.
Осуществили транзакцию реального торгового финансирования на масштабируемой блокчейн-платформе R3 Corda. Через год, в ноябре 2019 г., HSBC Singapore объявила о партнерстве с SGX и Temasek, чтобы начать выпуск и обслуживание ценных бумаг с фиксированным доходом5. Так, токенизация только реальных активов (а это сегодня более 867 трлн долл. США) способна сделать мировой рынок криптоиндустрии современным драйвером экономического роста3.
Несмотря на все свои преимущества, токенизация на блокчейне остается довольно инновационным процессом, поэтому достоверных данных по поводу его надежности пока нет. Также остаются не полностью изученными и возможные риски, которые несет токенизация. Токенизированные активы, с другой стороны, представляют собой фактический актив, который был токенизирован, то есть зафиксирован в виде цифрового токена на блокчейне. При этом не важно, целиком он был токенизирован или будучи разбит на части, по факту это цифровое представление конкретного актива. Одним из ведущих блокчейнов для создания токенов является Ethereum, токены этого блокчейна имеют стандарт ERC-20. Для массового инвестора рынок IPO не подходит, так как он строго регулируется и является очень дорогостоящим и трудоемким.
Оцифровка Активов Реального Мира
Было разработано приложение «Токенизированная сеть обеспечения» (TCN), позволяющая инвесторам закладывать активы в качестве залога. 23 Governance token (токен управления) предоставляет его пользователю права на участие в управлении сервисом (протоколом), для которой был создан токен, например, право голоса. В российском законодательстве есть разделение на владение результатом интеллектуальной деятельности — РИД — и имущественными правами на материальные носители РИД. Это снижает порог входа для инвесторов, открывая им доступ к ранее недоступным дорогостоящим активам.
Разберемся в чем заключается суть технологии токенизации, какие она имеет преимущества и недостатки. RealT фокусируется на рынке недвижимости США, предлагая инвесторам возможность получать прибыль в криптовалюте. Платформа работает на блокчейне Ethereum, обеспечивая автоматизированные выплаты от аренды. Один и тот же актив могут токенизировать в разных блокчейн-системах, которые никак не стыкуются друг с другом. В этом случае два инвестора могут купить два разных токена на один и тот же килограмм зерна.
Это не просто инструмент для финансовых инноваций, но и механизм, который может по-новому определить собственность, капитал, финансирование и предоставление услуг в мире, ориентированном на цифровые технологии. Использование технологии блокчейн в этом контексте не только обеспечивает безопасность и прозрачность транзакций, но также способствует созданию более инклюзивного и доступного рынка как для инвесторов, так и для потребителей. Реальные активы (RWA) вступают в новую финансовую эпоху благодаря процессу токенизации с использованием блокчейн-технологий, который открывает для бизнеса и токенизация активов инвесторов новые инвестиционные возможности. Токенизация представляет собой процесс, при котором физические активы, такие как недвижимость, товары или произведения искусства, преобразуются в цифровые токены, доступные для дробной торговли через блокчейн-сети. Популярность токенизации растет, поскольку она привлекает больше инвесторов и делает рынок более гибким, открывая новые сектора за пределами традиционной финансовой системы.